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원화를 달러로 환전하여
SCHD를 매수하는 방법과
원화로 TIGER 미국배당다우존스를 매수하는 것은
한국투자자 입장에서는 거의 비슷합니다.
(환전수수료, 추적오차 등 제외)
올해(YTD) 수익률을 보면,
SCHD가 더 좋아보이나, 달러로 환전해서 투자했다면,
환율이 약 5.73% 떨어져서 TIGER 미국배당다우존스와 비슷합니다.
그런데 어떤 계좌에서 투자했느냐에 따라 세금과 건보료가 다릅니다.
SCHD를 매수할 수 있는 계좌(일반계좌)는 TIGER 미국배당다우존스도 매수할 수 있습니다.
그런데 절세계좌(연금저축, IRP, ISA, DC 등)에서는 TIGER 미국배당다우존스만 매수할 수 있습니다.
일반계좌에서
SCHD를 수익실현하면,
양도소득세 (22%)에 해당되고 배당금(분배금)은 배당소득세입니다.
그런데 TIGER 미국배당다우존스를 수익실현하면,
수익실현했으나 배당소득세에 해당되고 배당금(분배금)도 배당소득세입니다.
이 배당소득이 크면, 건보료에 영향을 줄 수도 있습니다.
절세계좌에서
SCHD를 매수할 수 없지만,
TIGER 미국배당다우존스를 수익실현하면,
수익에 대해 일단 세금을 뒤로 미뤄주는 과세이연이 있어서
배당소득세를 내지 않습니다.
물론 절세계좌는 지켜야할 룰이 각각 있습니다.
세금혜택은 뭔가를 지켜야 받을 수 있으니까요.